Investissements - latium-patrimoine

Investir ne consiste pas uniquement à choisir un produit financier ou immobilier.

 

Il s'agit avant tout de construire une stratégie cohérente capable de répondre à vos objectifs de vie : préparer votre retraite, générer des revenus complémentaires, valoriser votre capital, réduire votre fiscalité ou organiser votre transmission.

 

Chez Latium Patrimoine, nous accompagnons les particuliers, chefs d'entreprise, professions libérales et familles dans la mise en place de solutions d'investissement adaptées à leur situation patrimoniale.

Chaque investissement doit s'intégrer dans une stratégie globale.

Avant toute recommandation, nous analysons votre situation patrimoniale :

• votre capacité d'investissement ;
• vos objectifs ;
• votre horizon de placement ;
• votre fiscalité ;
• votre profil de risque.

Cette méthodologie permet de construire une stratégie cohérente et durable.

Nous sélectionnons les solutions d'investissement en fonction de leur pertinence et de leur adéquation avec votre situation.

Notre indépendance nous permet de privilégier la qualité des solutions plutôt qu'une logique commerciale.

Votre patrimoine évolue.

Vos objectifs évoluent.

Les marchés évoluent.

C'est pourquoi nous assurons un suivi régulier afin d'adapter votre stratégie au fil du temps

Nos recommandations prennent en compte :

Investissements immobiliers

L'immobilier demeure l'un des piliers de la constitution patrimoniale.

Nous sélectionnons des solutions répondant à différents objectifs : Revenus, valorisation du capital, diversification ou transmission.

1) Immobilier de rendement

Nous accompagnons nos clients dans la sélection d'actifs immobiliers offrant un potentiel de valorisation et de revenus adapté à leurs objectifs patrimoniaux tout en bénéficiant des nouveaux dispositifs fiscaux du bailleur privé (Jean Brun).

 

Les opportunités sont analysées selon des critères rigoureux :

 

• emplacement ;
• qualité des actifs ;
• potentiel locatif ;
• perspectives de valorisation.

     

2) Investir en SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d'investir dans l'immobilier professionnel sans les contraintes de gestion locative.

Les avantages des SCPI

·        Revenus potentiels réguliers ;

·        Mutualisation des risques ;

·        Diversification sectorielle ;

·        Diversification géographique ;

·        Gestion déléguée.

Les SCPI peuvent constituer une solution pertinente pour préparer la retraite ou générer des revenus complémentaires.

Placements financiers

La diversification financière constitue un levier essentiel pour construire un patrimoine équilibré.

Assurance-vie

L'assurance-vie est l'une des enveloppes patrimoniales les plus polyvalentes.

Pourquoi investir en assurance-vie ?

Nous sélectionnons des contrats reconnus pour la qualité de leur gestion et la richesse de leurs supports.

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation constitue un outil patrimonial particulièrement adapté aux patrimoines importants.

Ses principaux atouts

Produits structurés

Les produits structurés permettent d'accéder à des stratégies de placement associant recherche de performance et maîtrise du risque.

Pourquoi intégrer des produits structurés ?

• Diversifier son allocation ;
• Rechercher un rendement potentiel défini ;
• Bénéficier de mécanismes de protection selon les scénarios de marché ;
• Réduire la dépendance aux marchés traditionnels.

Préparer votre retraite

Construire progressivement des revenus futurs pour maintenir votre niveau de vie.

Générer des revenus complémentaires

Mettre en place des solutions destinées à créer des revenus réguliers.

Valoriser votre capital

Développer votre patrimoine grâce à une allocation adaptée à votre horizon d'investissement.

Réduire votre fiscalité

Identifier les leviers d'optimisation compatibles avec votre situation.

Organiser votre transmission

Préparer la transmission de votre patrimoine dans un cadre maîtrisé.

Diversifier vos investissements

Répartir les risques entre plusieurs classes d'actifs afin d'améliorer

Étape 1 – Audit patrimonial

Analyse de votre situation familiale, professionnelle, financière et patrimoniale.

Étape 2 – Diagnostic et stratégie

Identification des opportunités et construction d'une feuille de route patrimoniale personnalisée.

Étape 3 – Présentation des solutions

Présentation détaillée des investissements adaptés à votre profil et à vos objectifs.

Étape 4 – Mise en œuvre

Accompagnement administratif et suivi de la mise en place des solutions retenues.

Étape 5 – Suivi patrimonial

Réévaluation régulière de votre stratégie et ajustements si nécessaire.

Une vision globale

Nous analysons votre patrimoine dans son ensemble afin d'assurer la cohérence de chaque décision.

Une stratégie sur mesure

Chaque recommandation est adaptée à votre situation personnelle.

Une sélection exigeante

Nous retenons uniquement les solutions répondant à des critères stricts de qualité.

Une relation durable

Nous privilégions un accompagnement à long terme fondé sur la confiance et la transparence.

Quel montant faut-il pour commencer à investir ?

Le montant dépend de la stratégie retenue et des solutions sélectionnées.

Les investissements comportent-ils des risques ?

Oui. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les solutions proposées sont adaptées à votre profil et à votre tolérance au risque.

Puis-je investir même si je débute ?

Oui. Notre rôle consiste à vous accompagner et à vous apporter les explications nécessaires pour prendre vos décisions en toute sérénité.

Les rendez-vous sont-ils gratuits ?

Oui. Les entretiens patrimoniaux sont offerts et sans engagement. Nous avons choisis de ne facturer d'honoraires pour nos conseils durant toute la durée de notre collaboration.

Développer un patrimoine nécessite une vision, une méthode et un accompagnement adapté.

Nos conseillers vous accompagnent dans la construction d'une stratégie patrimoniale cohérente, durable et personnalisée.

Ce que comprend votre premier entretien :

• Analyse de votre situation ;
• Étude de vos objectifs ;
• Premières pistes d'optimisation ;
• Réponse à vos questions patrimoniales.